బ్యాంకో మాస్టర్ యజమాని బ్యాంకర్ డేనియల్ వోర్కారోను సావో పాలోలోని ఫెడరల్ పోలీసులు (PF) ఈ బుధవారం (4/3) మళ్లీ అరెస్టు చేశారు.
ఆర్థిక సంస్థలో మోసానికి సంబంధించిన అనుమానాలను పరిశోధించే ఆపరేషన్ కంప్లయన్స్ జీరో యొక్క కొత్త దశ, బ్యాంకర్ యొక్క బావమరిది ఫాబియానో జెట్టెల్, వోర్కారో ప్రత్యర్థులను పర్యవేక్షిస్తున్నట్లు ఆరోపణలు ఎదుర్కొంటున్న లూయిజ్ ఫిలిపి మౌరో మరియు ఫెడరల్ పోలీసు అధికారి మార్ల్సన్ రోసెనో డా సిల్వా అరెస్టుకు దారితీసింది.
ఫెడరల్ సుప్రీం కోర్ట్ (STF) మంత్రి ఆండ్రే మెండోన్సా ద్వారా ఆపరేషన్కు అధికారం ఇచ్చిన నిర్ణయం, నేర సంస్థ ఏర్పాటు, బిలియన్-డాలర్ నష్టపరిహారం మరియు బెదిరింపులు, అవినీతి, మనీలాండరింగ్ మరియు కంప్యూటర్ పరికరాలపై దాడికి సంబంధించిన సాధ్యమైన అభ్యాసాన్ని పేర్కొంది.
ఇద్దరు కెరీర్ సెంట్రల్ బ్యాంక్ ఉద్యోగులు – పాలో సెర్గియో నెవ్స్ డి సౌజా మరియు బెలైన్ సాంటానా – కూడా ఈ ఆపరేషన్ యొక్క లక్ష్యాలు. మెండోన్సా ఎలక్ట్రానిక్ చీలమండ బ్రాస్లెట్ని ఉపయోగించమని మరియు అతని స్థానం నుండి తీసివేయమని ఆదేశించాడు.
వోర్కారో ఇప్పటికే గత ఏడాది నవంబర్లో, మొదటి దశ ఆపరేషన్లో అరెస్టు చేయబడ్డాడు, కాని తరువాత విడుదలయ్యాడు. ఆ సమయంలో, వ్యాపారవేత్త ఎలక్ట్రానిక్ చీలమండ బ్రాస్లెట్ని ఉపయోగించాలని నిర్ణయించారు.
మెండోన్సా యొక్క నిర్ణయం బ్యాంకర్ మరియు ఆపరేషన్ యొక్క ఇతర లక్ష్యాల మధ్య మార్పిడి చేయబడిన సందేశాలను ప్రస్తావిస్తుంది, అవి “విచారణలో ఉన్నవారు నిర్మాణాత్మక పద్ధతిలో మరియు విధుల విభజనతో, నేర సంస్థల యొక్క విలక్షణమైన లక్షణంగా వ్యవహరించారని సూచిస్తున్నాయి” అని సూచించింది.
వోర్కారో కొత్త అరెస్ట్ మాస్టర్ కేసులో మరో అధ్యాయం. ఐదు పాయింట్లలో, ఏమి జరుగుతుందో అర్థం చేసుకోండి.
1. డేనియల్ వోర్కారో మళ్లీ ఎందుకు అరెస్టు చేయబడ్డాడు?
ఫెడరల్ కోర్టు ఆదేశాల మేరకు వోర్కారోను గత ఏడాది నవంబర్లో మొదటిసారి అరెస్టు చేశారు. అతను సావో పాలోలోని గౌరుల్హోస్ విమానాశ్రయంలో ఒక ప్రైవేట్ విమానం ఎక్కేందుకు ప్రయత్నిస్తున్నాడు. ఆ సమయంలో అతడి సెల్ఫోన్ను కూడా స్వాధీనం చేసుకున్నారు.
ఆపరేషన్ కంప్లయన్స్లో భాగంగా PF ద్వారా అరెస్టు జరిగింది. ఆ సమయంలో, అతను మోసపూరిత నిర్వహణ, నేర సంస్థ మరియు మనీలాండరింగ్లో అనుమానించబడ్డాడు.
ఆపరేషన్ యొక్క అదే రోజున, సెంట్రల్ బ్యాంక్ మాస్టర్ యొక్క చట్టవిరుద్ధమైన లిక్విడేషన్ మరియు సంస్థ యొక్క కంట్రోలర్లు మరియు మాజీ నిర్వాహకుల ఆస్తుల లభ్యతను డిక్రీ చేస్తూ ఒక ప్రకటనను విడుదల చేసింది.
పది రోజుల తర్వాత ఫెడరల్ రీజినల్ కోర్ట్ (TRF) ద్వారా నివారణ నిర్బంధాన్ని రద్దు చేసింది, ఇది ఎలక్ట్రానిక్ చీలమండ బ్రాస్లెట్ను ధరించమని ఆదేశించింది.
ఆ సమయంలో, దర్యాప్తు, గోప్యతతో, ఫెడరల్ సుప్రీం కోర్ట్ (STF) మంత్రి డయాస్ టోఫోలీ చేతిలో ఉంది. కానీ మంత్రి గత నెలలో ఈ కేసుపై నివేదికను వదిలిపెట్టారు, PF ఒక రోజు తర్వాత STF అధ్యక్షుడు ఎడ్సన్ ఫాచిన్కు ఈ కేసులో టోఫోలీ ప్రస్తావనతో నివేదిక పంపారు.
డేనియల్ వోర్కారోతో సహా మాస్టర్తో సంబంధం ఉన్న వ్యక్తులతో ఆరోపించిన సంబంధాల కారణంగా ఈ కేసులో టోఫోలీ పాత్ర ప్రశ్నించబడింది.
ఇప్పుడు, మంత్రి ఆండ్రే మెండోన్సా నివేదిక ప్రకారం, బుధవారం నాడు ఆపరేషన్ కంప్లయన్స్ జీరో యొక్క కొత్త దశ ప్రారంభించబడింది, మళ్లీ వోర్కారో మరియు మరో ముగ్గురు వ్యక్తుల అరెస్టుతో ముగుస్తుంది: బ్యాంకర్ యొక్క బావమరిది, ఫాబియానో జెట్టెల్, లూయిజ్ ఫిలిపి మౌర్యో, వోర్కారో మరియు ఫీయోపల్సోన్ పోలీసు అధికారిని పర్యవేక్షిస్తున్నట్లు ఆరోపణలు ఎదుర్కొంటున్నారు.
2. ‘సికారియో’ ఎవరు మరియు అతనికి ఏమి జరిగింది?
వోర్కారో యొక్క ‘వ్యక్తిగత మిలీషియా’లో భాగమని అనుమానించబడిన లూయిజ్ ఫిలిపి మచాడో డి మోరేస్ మౌరావో PF డాక్యుమెంట్లలో “సికారియో” — స్పానిష్లో గన్మ్యాన్ అనే కోడ్ నేమ్తో కనిపించాడు.
వ్యాపార ప్రత్యర్థులు, మాజీ ఉద్యోగులు మరియు జర్నలిస్టులను పర్యవేక్షించడానికి మరియు బెదిరించడానికి వోర్కారో నేతృత్వంలోని ఆరోపించిన సమూహంలో సభ్యుడిగా అతను వివరించబడ్డాడు.
PF ప్రకారం, బుధవారం అరెస్టు చేసిన కొన్ని గంటల తర్వాత, మౌరో ఫెడరల్ పోలీస్ రీజినల్ సూపరింటెండెన్స్ వద్ద తనను తాను చంపుకోవడానికి ప్రయత్నించాడు, అక్కడ అతను కస్టడీలో ఉన్నాడు. అతన్ని పోలీసు అధికారులు రక్షించి బెలో హారిజోంటేలోని ఆసుపత్రికి తరలించారు.
BBC న్యూస్ బ్రసిల్ ఒక ప్రైవేట్ కెపాసిటీలో ఇంటర్వ్యూ చేసిన రెండు మూలాధారాలు మౌరోకు సంబంధించి బ్రెయిన్ డెత్ కోసం వైద్యులు ప్రోటోకాల్ను ప్రారంభించారని పేర్కొంది. ఈ ప్రోటోకాల్లో, రోగి మెదడు మరణాన్ని నిర్ధారించడానికి లేదా తోసిపుచ్చడానికి వైద్యులు వరుస పరీక్షలను నిర్వహిస్తారు.
ఒక ప్రకటనలో, డిఫెన్స్ వారు వ్యక్తిగతంగా లూయిజ్ ఫిలిపితో పగటిపూట, మధ్యాహ్నం 2 గంటల వరకు “అతను పూర్తి శారీరక మరియు మానసిక సమగ్రతతో ఉన్నప్పుడు” ఉన్నారని నివేదించారు.
ఫెడరల్ పోలీస్ జారీ చేసిన క్లారిఫికేషన్ నోట్ తర్వాత తనపై హత్యాయత్నానికి పాల్పడినట్లు సమాచారం.
ఈ సమయంలో, Mourão నిరంతర పర్యవేక్షణలో CTIలో ఉన్నారు. “బ్రెయిన్ డెత్ ప్రోటోకాల్కు అనుగుణంగా ఉన్నట్లు నిర్ధారణ లేదు. ఈ సమాచారం సుమారు రాత్రి 10 గంటలకు చేరుకుంది”, అని డిఫెన్స్ నుండి ఒక ప్రకటన పేర్కొంది.
Mourão యొక్క న్యాయవాదులలో ఒకరైన Robson Lucas, అతను తన క్లయింట్ యొక్క క్లినికల్ పరిస్థితిపై నవీకరణల కోసం చూస్తున్నానని, “అలాగే సంఘటన యొక్క పరిస్థితులను కఠినంగా పరిశోధిస్తున్నట్లు” చెప్పాడు.
అతను తన క్లయింట్ తల్లిదండ్రులు ఆసుపత్రిలో అతనిని సందర్శించడానికి వీలుగా కోర్టు అధికారం కోసం అభ్యర్థనను దాఖలు చేసినట్లు కూడా అతను పేర్కొన్నాడు.
ఈ కేసును దర్యాప్తు చేయడానికి అంతర్గత దర్యాప్తు ప్రారంభించబడుతుందని ఫెడరల్ పోలీసులు తెలియజేసారు మరియు ఏమి జరిగిందో దాని గతిశీలతను చూపించే వీడియోలు ఫెడరల్ సుప్రీం కోర్ట్ (STF) వద్ద కేసు యొక్క రిపోర్టర్ అయిన మంత్రి ఆండ్రే మెండోన్సా కార్యాలయానికి పంపిణీ చేయబడతాయి.
3. వోర్కారో సెల్ ఫోన్లో ఏమి కనుగొనబడింది?
బుధవారం, వోర్కారో అరెస్టు కోసం మంత్రి ఆండ్రే మెండోన్సా సంతకం చేసిన అభ్యర్థన, సెంట్రల్ బ్యాంక్ ఉద్యోగులు, ఫాబియో జెట్టెల్ మరియు మౌరావోలతో బ్యాంకర్ యొక్క సందేశాల మార్పిడిని ఇప్పటికే ప్రస్తావించింది.
మెసేజ్ల ద్వారా, BCలో మాజీ సూపర్విజన్ డైరెక్టర్ పాలో సెర్గియో నెవ్స్ డి సౌజా మరియు బ్యాంకింగ్ సూపర్విజన్ డిపార్ట్మెంట్ మాజీ హెడ్ బెలైన్ సాంటానా వోర్కారో కోసం ఒక రకమైన కన్సల్టెన్సీని అందించారని పరిశోధకులు అనుమానిస్తున్నారు.
మెండోన్సా ప్రకారం, సర్వర్లు BC నుండి వ్యూహాత్మక సమాచారాన్ని అందించాయి మరియు మాస్టర్స్ నిర్ణయాలపై మార్గదర్శకత్వాన్ని అందించాయి. నిర్ణయంలో, మంత్రి బెలైన్ను వోర్కారో యొక్క “ఉద్యోగి”గా పేర్కొన్నాడు.
బుధవారం, మంత్రి INSS జాయింట్ పార్లమెంటరీ కమిషన్ ఆఫ్ ఎంక్వైరీ (CPMI)కి పత్రాలను పంపడానికి అధికారం ఇచ్చారు. సిపిఎంఐ రిటైర్లు మరియు పెన్షనర్ల కోసం లోన్ మార్కెట్లో బ్యాంకో మాస్టర్ పనితీరును కూడా పరిశోధిస్తుంది, కమిషన్ విచారణ అంశం.
BBC న్యూస్ బ్రెజిల్కు యాక్సెస్ ఉన్న ఈ ఫైల్లతో, వోర్కారో నుండి కొత్త సందేశాలు సేకరించబడ్డాయి.
4. మాస్టర్ బ్యాంక్కి ఏమైంది?
బ్యాంకో మాస్టర్ గత దశాబ్దం చివరిలో ఉద్భవించింది మరియు అధిక-వడ్డీ సెక్యూరిటీలను అందించడం కోసం ఆర్థిక మార్కెట్లో ప్రసిద్ధి చెందింది – మరియు అనిశ్చిత ఆర్థిక పరిస్థితుల్లో కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టింది.
ఈ వ్యూహం సంస్థకు బలమైన వృద్ధిని కలిగించింది – కానీ అది మార్కెట్లో విమర్శలను మరియు అపనమ్మకాన్ని కూడా రేకెత్తించింది.
గత సంవత్సరం, మాస్టర్ ఇతర ఆర్థిక సమూహాలచే స్వాధీనం చేసుకోవడం లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నప్పుడు ముఖ్యాంశాలు చేసింది – బ్యాంక్ తన CDBలను గౌరవించడంలో సమస్యలను ఎదుర్కొంటున్నట్లు వార్తల మధ్య.
BRB 2025 ప్రారంభంలో, R$2 బిలియన్ల అంచనాతో ఒక ఒప్పందంలో మాస్టర్ను కొనుగోలు చేయాలనే ఉద్దేశాన్ని ప్రకటించింది. ఈ కొనుగోలును అడ్మినిస్ట్రేటివ్ కౌన్సిల్ ఫర్ ఎకనామిక్ డిఫెన్స్ (కేడ్) ఆమోదించింది. ఫెడరల్ డిస్ట్రిక్ట్ లెజిస్లేటివ్ ఛాంబర్లో కొనుగోలుకు అధికారం ఇచ్చే చట్టం కూడా ఆమోదించబడింది, దీనిని గవర్నర్ ఇబానీస్ రోచా (MDB) సమర్థించారు.
అయితే, ఇది సెంట్రల్ బ్యాంక్ ద్వారా నిరోధించబడింది, ఇది ఒప్పందాన్ని విశ్లేషించింది మరియు “వెంచర్ యొక్క ఆర్థిక-ఆర్థిక సాధ్యత” గురించి సందేహాలు ఉన్నాయని నిర్ధారించింది.
5. మాస్టర్ బ్యాంక్ ఎందుకు లిక్విడేట్ చేయబడింది?
ఫెడరల్ పబ్లిక్ మినిస్ట్రీ (MPF) అభ్యర్థన మేరకు 2024లో బ్యాంక్పై PF పరిశోధనలు ప్రారంభమయ్యాయి. తప్పుడు క్రెడిట్ కార్డుల జారీపై దర్యాప్తు దృష్టి సారించింది.
ఫెడరల్ పోలీస్ ప్రకారం, ఈ పోర్ట్ఫోలియోలు మరొక బ్యాంకుకు విక్రయించబడి, సెంట్రల్ బ్యాంక్ తనిఖీ చేసిన తర్వాత, తగిన సాంకేతిక మూల్యాంకనం లేకుండా ఇతర ఆస్తులతో భర్తీ చేయబడి ఉండేవి.
డిఫాల్ట్, నియమాల యొక్క తీవ్రమైన ఉల్లంఘన మరియు అసాధారణంగా పరిగణించబడే ప్రమాదానికి రుణదాతలను బహిర్గతం చేసే నష్టాలు వంటి సంబంధిత నష్టాలను ఆర్థిక సంస్థ సమర్పించినప్పుడు ఈ కొలత కోసం అందించే 1974 చట్టం ఆధారంగా బ్యాంకో మాస్టర్ను లిక్విడేట్ చేయడానికి సెంట్రల్ బ్యాంక్ నిర్ణయం తీసుకుంది.
ద్రవ్య అధికారులు న్యాయపరమైన జోక్యాన్ని ఎంచుకుని ఉండవచ్చు, దీనిలో బ్యాంకు నిర్వహణను తిరిగి అమలులోకి తీసుకురావాలనే ఉద్దేశ్యంతో ఒక మధ్యవర్తిని నియమించారు.
ఏది ఏమైనప్పటికీ, బ్యాంకో మాస్టర్ మరియు మాస్టర్ కొరెటోరా డి కాంబియో, టైటులోస్ ఇ వాలోరెస్ మొబిలియారియోస్ యొక్క లిక్విడేషన్ ఎంపిక చేయబడింది.
గత ఏడాది నవంబర్లో జరిగిన లిక్విడేషన్ లక్ష్యం సంస్థల కార్యకలాపాలను మూసివేయడం. సంస్థల ఆస్తులను సేకరించడానికి మరియు వారి రుణదాతలందరికీ చెల్లించడానికి లిక్విడేటర్ని నియమించారు.
ఇంకా, సెటిల్మెంట్తో, క్రెడిట్ గ్యారెంటీ ఫండ్ (FGC) యాక్టివేట్ చేయబడింది, ఇది బ్యాంకులచే నిర్వహించబడే అసోసియేషన్, ఇది ప్రమాదకర పరిస్థితుల్లో ఖాతాదారులు, ఆదా చేసేవారు మరియు ఆర్థిక సంస్థలలోని పెట్టుబడిదారులను కాపాడుతుంది.
బ్యాంకో మాస్టర్ విషయంలో, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ చెల్లింపులతో బ్యాంక్ జారీ చేసిన ఒక రకమైన బాండ్ అయిన CDBలను కలిగి ఉన్నారు.
FGC ఒక్కో ఆర్థిక సంస్థకు CPF లేదా CNPJకు R$250,000 వరకు పెట్టుబడులను రక్షిస్తుంది. ఈ పరిమితి కంటే ఎక్కువ మొత్తం FGC పరిధిలోకి రాదు – మరియు బ్యాంక్ ఆస్తులను లిక్విడేషన్ మరియు అమ్మకం ప్రక్రియ ద్వారా మాత్రమే తిరిగి పొందవచ్చు.
సమ్మేళనం యొక్క మరొక భాగం, మాస్టర్ మల్టీప్లో, తాత్కాలిక ప్రత్యేక పరిపాలనలో ఉంచబడింది, దీనిలో అధికారులు ఇప్పటికీ సంస్థను పునరుద్ధరించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు.
*ఇరా డినిజ్, లియాండ్రో ప్రజెరెస్, జూలియా బ్రాన్ మరియు డేనియల్ గల్లాస్ రిపోర్టింగ్తో
